Viele Glücksspieler erleben früher oder später eine böse Überraschung bei Auszahlungen. Wenn das Finanzinstitut nachbohrt, hilft oft nur ein mittelherkunftsnachweis bank konform einzureichen. Dieser Prozess soll Geldwäsche verhindern und betrifft sowohl Online-Casinos als auch klassische Spielbanken.
Regulierte Anbieter sind gesetzlich dazu verpflichtet, die finanzielle Historie großer Summen lückenlos zu prüfen. Wer hierbei transparent agiert und sämtliche Belege bereithält, kann die eigenen Gewinne in der Regel problemlos und ohne weitere Verzögerungen auf dem Girokonto verbuchen.
Welche Dokumente werden benötigt?
Um die Herkunft des Geldes zweifelsfrei zu belegen, verlangen die Institute meist offizielle Nachweise. Dazu gehören neben dem ursprünglichen Gewinnzertifikat des Casinos auch Kontoauszüge, Steuerbescheide oder im Falle von Verkäufen entsprechende Verträge, die den legalen Ursprung des Kapitals bestätigen.